楽天・インデックス・バランス・ファンド(株式重視型)を応援したい

にほんブログ村

こんにちは。キュウキュウです。
24時間テレビでは、募金を募り、約2億6千万円集まったそうです。
それに比べて楽天・インデックス・バランス・ファンド(株式重視型)の純資産は、設定から約一カ月たったというのに、0.98億円とさえないです。

楽天・インデックス・バランス・ファンドは、これ一本で世界中の株式と債券に分散投資ができる優れもの(しかもリスク許容度に応じてファンドが選べる！)なので、もっと評価されて良いと思います。また、世界の株式と債券に分散投資するタイプのバランスファンドの中では、信託報酬0.2%代は最安値です。債券部分に為替ヘッジがついているのもポイントが高いかなと私は思います。海外の債券へ分散投資する場合、せっかく利息がついても、通貨の価値が下落したらどうするの？という心配はつきません。トルコリラ暴落は極端な例かもしれませんが、えっ？あの通貨が暴落？ということもあると思うのですよね。暴落という極端な例を出さなくても、海外債券のリスク(価格変動、標準偏差)は、ほとんど為替で決まってしまうように思います。だったら、為替ヘッジにより、為替の影響を小さくすれば、リスクが下がる(そしてシャープレシオが改善される)んじゃないの？という発想は自然です。
ここで、たぱぞう様の記事を引用します。
楽天投信投資顧問さんへ楽天バンガード投信について取材してきました!
"債券部分を為替ヘッジしたもののほうが、円ベースでのリスクリターンで見ると良くなります。それがシミュレーションの結果で明らかでした。"
これは、衝撃的な一文で、ああ・・・やっぱりそうなんだなと思ったのでした。これからも楽天・インデックス・バランス・ファンドを応援していこうと思います。

現在の積立額まとめ

キュウキュウ
つみたてNISA　楽天全世界株式インデックスファンド 毎月 約3.3万円
マネックスiDeCo eMAXIS Slim バランス 毎月6万
楽天証券 特定口座 楽天・インデックス・バランス・ファンド(株式重視型) 毎月1.3万円
マネックスアドバイザー 毎月1万円(ケイちゃんのお小遣い用。ETFの分配金が出て、投資で増える感覚を教えたい)
エリー
つみたてNISA 楽天全世界株式インデックスファン　毎月約1.6万円
つみたてNISA eMAXIS Slim バランス 毎月約1.6万円
特定口座　楽天･インデックス･バランス･ファンド(株式重視型) 毎月3万円
ケイちゃん(1歳)
ジュニアNISA eMAXIS Slim バランス 毎月約3.3万円
ジュニアNISA 楽天・インデックス・バランス・ファンド(株式重視型) 毎月3.3万円
↑世界経済インデックスファンドから積立て先変更
いつもポチポチしてくださりありがとうございます！励みになります！


にほんブログ村