毎月12万円投資に回して、30年間、年利5%で回すと1億円になると知ったキュウキュウ(博士(工学))が、実際に積み立て投資を実践するブログです。投資戦略は、唯一科学的に認められたインデックス投資で市場平均を狙います。またポートフォリオは理論通り、国際分散投資です。 私は小さな塾を経営しているので、ときどきホンネの教育論もアップしていきます。
2018年7月20日金曜日
楽天証券で100円ずつ積み立てているバランスファンド15種を見なおしました!
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こんにちは。キュウキュウです。
楽天インデックスバランスファンドが発売になったので、楽天証券で毎月100円ずつ買っているバランスファンド15種の見直しをしました。キュウキュウはバランスファンドが好きすぎるので、低コストで国際分散投資が可能なバランスファンド15種を100円ずつ楽天証券で積み立てています。こうすることで、楽天銀行のVIPを維持しつつ、マネーブリッジでポイントをためるという意図もあります。
(旧)
ドイチェ・ETFバランス・ファンド(プラチナコア) (信託報酬0.4338%)
SMT 世界経済インデックスオープン (0.54%)
eMAXIS 最適化バランス マイデフェンダー (0.54%)
(新)
楽天インデックスバランスファンド(均等型) (0.2546%)
楽天インデックスバランスファンド(株式重視型) (0.2446%)
楽天インデックスバランスファンド(債券重視型) (0.2646%)
銘柄の選定理由
旧銘柄よりも低コストである。また、全世界の株式と債券に投資できるため、これ1本持っているだけで資産形成の問題は解決します。
そういうわけで、現在のバランスファンド15種は以下のようになります。
また、資産形成のために1本だけ積み立てるとしたら・・・という観点からオススメがわかるようにしました。
(1)eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) (信託報酬0.1728%)←オススメ
(2)iFree 8資産バランス
(3)たわらノーロード バランス(8資産均等型)
(4)つみたて8資産均等バランス
(5)<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(6資産均等型)
(6)野村6資産均等バランス
(7)<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)
(8)eMAXIS 最適化バランス(マイミッドフィルダー)
(9)つみたて4資産均等バランス
(10)たわらノーロードバランス(標準型)
(11)たわらノーロードバランス(積極型)
(12)<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(8資産均等型)
(13)楽天インデックスバランスファンド(均等型) (0.2546%)←オススメ
(14)楽天インデックスバランスファンド(株式重視型) (0.2446%)←オススメ
(15)楽天インデックスバランスファンド(債券重視型) (0.2646%)
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