マネックスアドバイザーを利用して使っても減らない資産を作る方法

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こんにちは。キュウキュウです。
運用資金が足りなくなってきたので、いったんはマネックスアドバイザーによるETFの積み立てを解除したのですが、今回妻(エリー)の協力を得ましたので、積み立てを継続できるようになりました。

マネックスアドバイザーを利用して分配金を継続的に得る

私：ETFが欲しいにゃあ。

エリー：唐突に何？

私：マネックスアドバイザーで買ってるETFに分配金が出たんだよ。マネックスアドバイザーではiシェアーズのETFでポートフォリオを半自動的に組んで運用するんだけどね。そのポートフォリオが現在こんな感じ。(運用額は約29万円)

MSCI先進国株ETF 30株

MSCI新興国株ETF 12株

TOPIX ETF 39株

J REIT ETF 9株

米国REIT ETF 9株

米国債7-10年 ETF 17株

米ドル建て投資適格社債 ETF 24株

そして直近の分配金がこんな感じ。

MSCI先進国株ETF 5円 (年2回)

MSCI新興国株ETF 16円(年2回)

TOPIX ETF 9円(年2回)

J REIT ETF 15円(年4回)

米国REIT ETF 3円(年4回)

米国債7-10年 ETF 12円(年4回)

米ドル建て投資適格社債 ETF 17円(年4回)

そういうわけで、1回の分配金で1,467円(税引き後1,168円)が得られました。分配金は変動すると思いますが、単純に分配回数をかけると、年間4,482円(税引き後3,571円)得られることになります。

エリー：ふむ。

私：すると例えば毎月1万円ずつETFを買っていくとするよね？年間で12万円。これを10年間続けると、子どもは10歳だ。そのとき、現在のETF29万円に加えて、120万円分のETFが積み重なるわけだから、資産規模は約5倍。10年間買い増し続ければ、株数は増えてるはずだから、分配金も単純に5倍になるんじゃない？

エリー：すると、税引き後17,855円？

私：ETFの値段がどうなろうと、株数が減るわけじゃない。分配金をもらい続ける権利を買ったと思えばいい。分配金は子どものお小遣いにしようか。毎月1,000円ずつ使ってもなくならないよ！

エリー：いいね！
追記：平均の分配金利回りは1.5%程度。マネックスアドバイザーの経費も実は約0.5%なので、値上がり益がない場合の分配金の実質利回りは1.0%程度であることに留意が必要。
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マネックスアドバイザー運用実績10月-11月8日

運用13日目です。

初期投資10万円ではじめました。



損益率だと、TOPIX ETF が2.63%と好調です。評価損益でも+752円とトップ。


トータルリターンだと約2週間で、+1310円(+1.36%)です。毎日100円ずつ増えたような印象です。このまま世界も日本も好調なら、手数料が低い分、THEOやWealthnaviよりもパフォーマンスがよくなってもよさそうなものです。さてどうなるでしょうか・・・。

マネックスアドバイザーは何をしてくれるのかまとめ

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マネックスアドバイザー
https://info.monex.co.jp/news/2017/20171004_07.html
がリリースされたので早速使ってみてます。

機能・特徴はこんな感じです。

・ポートフォリオを選ぶのではなく、投資家の見立てを反映する！
・わからない場合でも、バランス型のポートフォリオを教えてくれる。
・また、マネックス証券の見通しや、世界最大級の運用会社ブラックロックの見通しをポートフォリオに反映させることもできる。
・投資一任型ではないので、買い付けは自分で行う(がしかし、買い付けボタンを押すだけ！超簡単)
・積み立て投資をする場合は、目標ポートフォリオに近づくようにETFを買ってきてくれる。
・リバランス機能あり (手動リバランスだが、リバランスボタンを押すだけ！)
・目標ポートフォリオからあまりにも乖離するとメールで知らせてくれるので、それまで放置でよい。
・目標ポートフォリオをいつでも変更可能

そういうわけで、かなり自由度の高い設計になっています。
でも、目標ポートフォリオをバランス型か、証券会社の見通しに設定して、ほったらかしすることもできるので、ずぼらな人にも向いていると思います。

手数料は驚異の0.3%。ETFの積み立てサービスでは業界最安値ではないでしょうか。
すげえ。

マネックスアドバイザーで国内ETF国際分散投資(1)

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最近、マネックス証券のマネックスアドバイザーがリリースされました。
これは、簡単な質問に答えることで生成したポートフォリオ(国内株式、先進国株式、新興国株式、国内不動産、海外不動産、国内債券、先進国債券、先進国社債)に従って、東京証券取引所に上場したETFを、買ってきてくれるというサービスです。ETFをひとつひとつ買うのがめんどくさくても、マネックスアドバイザーなら、一瞬で買ってきてくれます。

【自分の見通しが簡単にポートフォリオに反映される！】
ポートフォリオはあらかじめ設定されたポートフォリオから選ぶというよりは、投資家の見通しが反映されるようになっています。もしも何もわからない場合は、株式50%、それ以外50%のバランス型となります。
具体的には

国内株式	25.40
先進国株式（ヘッジなし）	19.70
新興国株式（ヘッジなし）	5.09
先進国債券（ヘッジあり）	32.90
先進国社債（ヘッジあり）	10.90
国内REIT	4.00
海外REIT	2.00

上記のようなポートフォリオとなります。これだけでも十分に参考になりそうです。
このポートフォリオを基本として、国内株式が来る！と思えば、自動的に国内株式の比率が上がり、これからは先進国が来る！と思えば先進国の比率が上がります。
私は経済のことがよくわからないので、とりあえずマネックス証券のストラテジストの見通しに乗っかることにしました。いろいろなことがわかってきたら、自分の見通しを反映させるつもりです。

そうしてできあがったのが、これです。

結構国内の株式の比率が高いですね。今国内の日経平均とかTOPIXとかすっごく上がってますもんね。それだけじゃなく、先進国の株もどんどん上がってますし、乗っかって正解かも！？