毎月12万円投資に回して、30年間、年利5%で回すと1億円になると知ったキュウキュウ(博士(工学))が、実際に積み立て投資を実践するブログです。投資戦略は、唯一科学的に認められたインデックス投資で市場平均を狙います。またポートフォリオは理論通り、国際分散投資です。 私は小さな塾を経営しているので、ときどきホンネの教育論もアップしていきます。
2019年9月8日日曜日
妻がWealthnaviを売却→slim先進国株式に乗り換え
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こんにちは。キュウキュウです。
手数料がETFの信託報酬以外に預かり資産の1%(+税)って、低コストインデックスファンドに比べたらかなり割高よね。というのが、妻と話し合った結論です。乗り換え先として、slimオールカントリーか、楽天インデックスバランスファンドあたりを想定していましたが、妻の「とにかく信託報酬の安いところがよい」という意見を尊重して、0.0999%(+税)のslim先進国株式を約44万円一括購入します。
ちょうどWealthnaviが少量組み入れていた金やリートがここ2年で値上がりしたので、それを売って、新興国株式と日本株式に見切りをつけて、先進国株式を買い増した形になります。先進国株式は22か国の株式に投資することになるので、分散も申し分なく無難です。それに、やばい国は組み入れからはずれたり、今は組み入れられていない国が組み入れられたりすることも考えられるので、少なくともリスク(標準偏差)は今も将来も安定していそうです。
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